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上海自貿(mào)區(qū)目前已在投資領(lǐng)域改革、貿(mào)易便利化、金融制度創(chuàng)新以及事中、事后監(jiān)管等四方面有了實質(zhì)性的制度創(chuàng)新和推動。從自貿(mào)區(qū)去年掛牌到今年4月末，累計新設(shè)企業(yè)8770家，加上存量企業(yè)共計達(dá)到17000家。這些新設(shè)企業(yè)以貿(mào)易和服務(wù)類為主，分別占比58%和32%。
值得關(guān)注的是，近日中國人民銀行上海總部發(fā)布《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》和《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險審慎管理細(xì)則》，這被視為央行支持上海自貿(mào)區(qū)金融政策中最核心的細(xì)則落地。
央行上海分行行長張新稱，這兩項細(xì)則的發(fā)布，意味著央行支持上海自貿(mào)區(qū)的金融細(xì)則已經(jīng)基本出齊。
最核心政策：自由貿(mào)易賬戶落地
根據(jù)《細(xì)則》，通過分賬核算式的自由貿(mào)易賬戶體系，試驗區(qū)內(nèi)的居民可以開展投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)，非居民也可按照準(zhǔn)入前國民待遇享受相關(guān)金融服務(wù)；自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶的跨境資金清算會更加便利。
根據(jù)《細(xì)則》，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的機構(gòu)、在自貿(mào)區(qū)工作一年以上的個人以及上海地區(qū)的金融機構(gòu)可以申請開立自由貿(mào)易賬戶。自由貿(mào)易賬戶體系將包括五類賬戶：區(qū)內(nèi)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTE)、境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTN)、同業(yè)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTU)、區(qū)內(nèi)個人自由貿(mào)易賬戶(FTI)和區(qū)內(nèi)境外個人自由貿(mào)易賬戶(FTF)。
值得一提的是，所有上海地區(qū)的金融機構(gòu)都可以建立賬戶體系，不限于自貿(mào)區(qū)；除了銀行，證券、保險等其他類型的金融機構(gòu)也參照《細(xì)則》辦理自由貿(mào)易賬戶。張新說，這一安排為后續(xù)改革提供載體和空間：今后證券保險監(jiān)管部門可以利用自由貿(mào)易賬戶的載體和工具推動相應(yīng)改革，不需要人民銀行出臺貨幣方面的細(xì)則支持。
自由貿(mào)易賬戶未來可以同時包含本幣、外幣賬戶，不過張新表示，央行將本著“先本幣后外幣”的原則推進(jìn)，“先從人民幣起步，6個月內(nèi)，人民銀行和外匯管理局將對自貿(mào)區(qū)賬戶情況評估，擇機啟動外幣業(yè)務(wù)�！�
看金改趨勢：人民幣國際化與資本項目開放加速
可以預(yù)計，今后在上海自貿(mào)區(qū)會有一系列多層次、面向國際的金融市場。當(dāng)前，歐美大行不僅在次貸交易、LIBOR操縱、外匯操縱和倫敦金定價等丑聞中遭遇信用貶損，資產(chǎn)負(fù)債表更是不斷被迫從國際金融市場退潮。西方大行在全球市場的退潮，無疑給國際金融體系帶來深刻的影響，也給中國等新興大國進(jìn)入國際金融市場帶來巨大的機會，尤其是為人民幣國際化騰出了市場空間。近日渣打銀行更是測算，2014年年末，離岸人民幣總資產(chǎn)將至少增長40%，國際資本市場對人民幣的需求，在美聯(lián)儲收緊寬松貨幣政策的當(dāng)下，對中國人民銀行如何適應(yīng)變化的世界提出了更高挑戰(zhàn)。某種意義上說，國際金融體系中的雙邊合作和區(qū)域多邊合作的作用顯然已經(jīng)顯著大于全球多邊，中國需要重新反思IMF的作用以及介入國際金融體系的策略。
在這種大背景下，中國要有側(cè)重、有步驟地填補國際金融市場中的空白，尤其在周邊和區(qū)域多邊合作領(lǐng)域，在與重要貿(mào)易伙伴以及能源合作伙伴之間，以雙邊為基礎(chǔ)向區(qū)域合作邁進(jìn)。從這個角度而言，上海自貿(mào)區(qū)一系列的金融制度創(chuàng)新，是在為人民幣國際化與資本項目開放鋪路。
指導(dǎo)單位：茂名市工業(yè)和信息化局
主辦單位：茂名市中小企業(yè)服務(wù)中心
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