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地方金融監(jiān)管部門在金融風(fēng)險防范和管理方面扮演著越來越重要的角色。
今年的全國金融工作會議中提出，“地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險處置責(zé)任。”“要堅持中央統(tǒng)一規(guī)則，壓實(shí)地方監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)金融監(jiān)管問責(zé)�！� 隨著當(dāng)前類金融業(yè)態(tài)不斷增多，地方金融監(jiān)管的壓力和難度也不斷增加。
近年來，一些地方將金融辦同時加掛“金融監(jiān)管局”牌子。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者了解，這項(xiàng)改革可能會在更多的地方推進(jìn)。名稱的改變背后，更多是監(jiān)管職能的加強(qiáng)。
“有此考慮，且也有調(diào)研，但具體時間表還需要上級來確認(rèn)”，9月26日，泰州市政府副秘書長、市金融辦主任陳鋒劍回復(fù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者關(guān)于當(dāng)?shù)亟鹑谵k是否會改掛“金融監(jiān)管局”牌子時表示。江蘇省金融辦人士透露，“聽說要再掛牌，時間未確定�！�
不過，這一變化對于地方金融管理部門帶來的挑戰(zhàn)也不小。人事編制、缺少執(zhí)法權(quán)等難題成為這一變化必須配套的內(nèi)容。
監(jiān)管空白與監(jiān)管重復(fù)
從工作職能上來看，過去金融辦更多承擔(dān)了地方金融發(fā)展的職能。 “我們原來主要就是服務(wù)推進(jìn)本地企業(yè)上市工作�！币晃蝗A東地區(qū)金融辦人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者說。
在多地金融辦職責(zé)中，也明確寫道：“牽頭制定金融業(yè)招商引資政策，加大引進(jìn)證券、保險、基金等國際國內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)的力度，特別是金融機(jī)構(gòu)總部和區(qū)域性總部；指導(dǎo)推進(jìn)金融服務(wù)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)�！�
但這種定位越來越難以滿足當(dāng)下金融管理的需要。
中國社會科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，除北京、上海、深圳等發(fā)達(dá)地區(qū)外，大量三、四線城市面臨著專業(yè)人才不足的情況。許多地方金融辦人士來自于當(dāng)?shù)匕l(fā)改委、經(jīng)信委等部門，此前主要負(fù)責(zé)輔導(dǎo)企業(yè)上市等工作，有的地方則是一套人馬兩個牌子。在金融形式多樣、專業(yè)度要求更高的的當(dāng)下，這種矛盾逐步凸顯。
此外，金融監(jiān)管盲區(qū)越來越多。武漢金融工作局局長方潔對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，一行三會及駐地機(jī)構(gòu)主要監(jiān)管當(dāng)?shù)爻峙平鹑跈C(jī)構(gòu)，非持牌的類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管則分散在各個部門，如小貸在金融辦，擔(dān)保在經(jīng)信委或金融辦，融資租賃、典當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)在商務(wù)局等。這造成地方金融監(jiān)管格局不一致。而還有一些沒有明確監(jiān)管部門的理財、投資咨詢、私募等類金融業(yè)態(tài)頻現(xiàn)，由于設(shè)立的時候沒有前置審批，造成監(jiān)管空白。
在近年來的一些風(fēng)險事件中，這種矛盾也有所暴露。引發(fā)市場對地方金融辦的專業(yè)度以及在風(fēng)險防范中缺位的討論。
在另一些風(fēng)險事件中，初期地方金融辦、銀監(jiān)局、證監(jiān)局等部門均表示不在其管轄范圍內(nèi)，直至風(fēng)險爆發(fā)。
在這種情況下，全國多個地方已經(jīng)進(jìn)行探索，將金融辦升級為金融局，擴(kuò)充人員編制，加強(qiáng)對非持牌類金融機(jī)構(gòu)的管理職能。
地方強(qiáng)化監(jiān)管探索
早在2009年，北京設(shè)立金融工作局。業(yè)界認(rèn)為，在“實(shí)體化”以后，有了經(jīng)費(fèi)預(yù)算、人員編制，金融辦的協(xié)助也將更為有力。
以武漢為例，2015年2月，武漢市金融辦升級為武漢市金融工作局。在保留原金融辦職責(zé)基礎(chǔ)上，增加統(tǒng)籌、指導(dǎo)地方類金融組織和新興業(yè)態(tài)發(fā)展的職責(zé)，做好金融風(fēng)險防范、化解和處置等。
方潔對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，這種改變正是在地方金融發(fā)展中的強(qiáng)烈共識。原有政府內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)已經(jīng)難以完全承擔(dān)當(dāng)前的金融管理職能。
山東、大連、溫州、四川等省份和城市也進(jìn)行了相似的職能調(diào)整。
2017年3月，山東省政府辦公廳就下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)山東省金融工作辦公室（省地方金融監(jiān)督管理局）主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》（以下簡稱“山東方案”），明確了地方政府金融辦的職能轉(zhuǎn)變。
根據(jù)山東方案，改革是根據(jù)中共中央、國務(wù)院批準(zhǔn)的《山東省人民政府職能轉(zhuǎn)變和機(jī)構(gòu)改革方案》進(jìn)行，設(shè)立山東省金融工作辦公室，掛山東省地方金融監(jiān)督管理局牌子，為省政府直屬機(jī)構(gòu)。
《方案》顯示，在“職能轉(zhuǎn)變”上有“增加”和“加強(qiáng)”兩塊。增加的職責(zé)是：負(fù)責(zé)全省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作。加強(qiáng)的職責(zé)為三部分：加強(qiáng)地方金融監(jiān)管，加快推進(jìn)全省金融業(yè)改革發(fā)展，促進(jìn)全省金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級；負(fù)責(zé)推動全省金融人才隊伍建設(shè)；加強(qiáng)有關(guān)地方金融組織和金融活動審批的事中事后監(jiān)管。
根據(jù)職能需要，山東省金融辦（省地方金融監(jiān)管局）設(shè)11個職能處室，其中具體涉及金融業(yè)務(wù)類別的處室包括，銀行一處和二處、資本市場處、保險與擔(dān)保處、農(nóng)村合作金融處和民間融資監(jiān)管處，另外還設(shè)立了金融穩(wěn)定處和交易市場監(jiān)管處等。
“在金融辦的架構(gòu)上成立金融監(jiān)管局。武漢早在成立金融工作局時已有類似想法，全國金融工作會進(jìn)一步指明了未來方向和路徑。我們已經(jīng)啟動了地方金融管理體制機(jī)制創(chuàng)新的相關(guān)論證和前期準(zhǔn)備。一旦時機(jī)成熟，將會率先啟動上報工作。”方潔告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者。
尹振濤對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者稱，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會不僅將承擔(dān)一行三會之間的溝通協(xié)調(diào)職能，也將承擔(dān)中央和地方之間的溝通協(xié)調(diào)職能。在明確地方金融監(jiān)管部門與中央監(jiān)管部門派駐機(jī)構(gòu)責(zé)權(quán)利的情況下，有助于增強(qiáng)各方參與監(jiān)管的積極性。
人事編制、專業(yè)人才的能力建設(shè)難以一蹴而就。尹振濤指出，地方金融監(jiān)管部門重要的是完成監(jiān)控機(jī)制、信息共享以及舉報投訴機(jī)制�！霸诿鞔_責(zé)權(quán)利的情況下，地方金融管理部門完全可以加大技術(shù)投入，通過大數(shù)據(jù)等手段去彌補(bǔ)人力不足的問題�！痹趶V東、貴州、廈門等多地，已經(jīng)開始通過大數(shù)據(jù)進(jìn)行金融風(fēng)險監(jiān)測防控。
國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心主任曾剛建議，關(guān)于地方金融管理部門，應(yīng)制定統(tǒng)一的規(guī)章制度規(guī)范地方金融辦的監(jiān)管行為。首先，應(yīng)明確金融辦的職責(zé)定位，明確授權(quán)其對地方金融進(jìn)行統(tǒng)一管理，重點(diǎn)強(qiáng)化其監(jiān)管及執(zhí)法檢查職能，同時逐步剝離金融發(fā)展職能，避免內(nèi)在利益沖突。其次，建議將現(xiàn)有地方金融辦等名稱統(tǒng)一更改成地方金融監(jiān)督管理辦公室（地方金融監(jiān)督管理局），以突出其監(jiān)督管理的核心職責(zé)定位，同時充實(shí)各級人員編制并完善組織架構(gòu)；最后，明確地方金融管理的界限。
指導(dǎo)單位：茂名市工業(yè)和信息化局
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