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POS機(jī)在現(xiàn)代資金支付領(lǐng)域給人們帶來了無限便利和商機(jī)。然而，隨著POS機(jī)的廣泛應(yīng)用， POS機(jī)卻成了一些不法分子實(shí)施銀行卡犯罪的“神器”。8月21日，電白一專門偽造他人銀行卡和利用POS機(jī)盜刷“克隆卡”的犯罪團(tuán)伙被電白區(qū)人民檢察院依法提起公訴。
據(jù)了解，家住電白區(qū)麻崗鎮(zhèn)某村的黎某，為牟取暴利，于2013年，通過向熟人購買POS機(jī)，或通過非法手段購買他人的身份證和銀行卡后向易寶、隨行付和匯付天下等第三方支付公司購買POS機(jī)共26臺(tái)，分別以電器行、服裝專賣店、批發(fā)部、煙酒行、超市等作為POS機(jī)商戶，組織親友及同村10多名90后年輕人，在麻崗鎮(zhèn)一帶以虛構(gòu)交易的方式專門為他人盜刷“克隆”銀行卡套取現(xiàn)金，并收取35%的高額回報(bào)。每次通過POS機(jī)盜刷成功的資金匯入到該P(yáng)OS機(jī)綁定的銀行賬戶后，黎某就通過網(wǎng)上銀行把盜刷的資金分批轉(zhuǎn)入其他賬戶中，然后指使其他成員到湛江、茂名等地各銀行提取盜刷資金。
此外，2013年9月，黎某還提供可竊取他人銀行卡信息的銀行卡側(cè)錄器（俗稱貓仔機(jī)）給在廣州某酒樓做服務(wù)員的楊某，由楊某利用做服務(wù)員幫客人刷卡付款的機(jī)會(huì)，偷拿客人銀行卡到側(cè)錄器上刷卡，記錄客人的銀行卡信息，并偷看密碼，然后將銀行卡信息和密碼交給黎某。黎某回到麻崗鎮(zhèn)找到專門偽造銀行卡的黃某和邵某，以每張150元的價(jià)格向兩人購買根據(jù)盜取到他人的銀行卡信息做成的“克隆卡”，然后通過黎某自己的POS機(jī)把“克隆卡”內(nèi)的資金全部套現(xiàn)。楊某在做服務(wù)員期間，通過該手段，成功盜得8名客人的銀行卡信息和密碼，并將信息交給黎某。黎某等人則成功“克隆”了8張銀行卡并盜刷資金117000元。
截止案發(fā)，黎某等人利用POS機(jī)盜刷“克隆”銀行卡金額累計(jì)達(dá)479.4814萬元。
隨著今年茂名市打擊電信詐騙、偽造銀行卡犯罪重點(diǎn)整治行動(dòng)的深入開展，茂名市公安機(jī)關(guān)于今年1月，果斷采取措施，將黎某、楊某、黃某、邵某及其他團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡，并在黎某及其他團(tuán)伙成員的住處查獲POS機(jī)、銀行卡、U盾、身份證、空白銀行卡、刷卡器、手機(jī)、電腦、數(shù)據(jù)線等作案工具一大批。目前，黎某、楊某、黃某等15名被告人被電白區(qū)人民檢察院依法提起公訴，案件正在進(jìn)一步審理當(dāng)中。
本案承辦檢察官提醒廣大群眾，在使用銀行卡時(shí)務(wù)必留意刷卡裝置是否有改動(dòng)或其他可疑情況，不讓銀行卡離開自己的視線范圍，輸入密碼時(shí)要注意防范密碼被人偷窺，妥善保管銀行卡憑條，嚴(yán)防銀行卡信息和密碼泄露，不要輕易相信手機(jī)短信、電話或電子郵件中稱銀行卡出現(xiàn)資金異�；虮凰嗣啊⒈I等詐騙信息，千萬不要按照犯罪分子的語音提示輸入銀行卡號(hào)和密碼，盡量開通短信提醒功能，隨時(shí)掌握銀行卡余額變動(dòng)情況，如發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)撥打銀行電話或向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
指導(dǎo)單位：茂名市工業(yè)和信息化局
主辦單位：茂名市中小企業(yè)服務(wù)中心
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