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銀行職員以“過橋資金”的名義虛構理財項目，日前引發(fā)廣泛關注。類似的作案手法在廣州也同樣存在。據(jù)十多名受害人向記者反映，民生銀行廣州分行一女職員利用職務身份，伙同他人設立騙局，虛構銀行理財產品，以高息為誘餌騙取多位投資者的錢財，涉案金額逾4000萬。
多手段騙取客戶信任
近日，受害人宮先生告訴記者，他們都是被一個叫李嬋的銀行業(yè)務員給騙了。李原是民生銀行廣州分行資產托管業(yè)務部門的職工，從2015年開始，李嬋利用民生銀行職員身份及職務便利，以月息8%、10%、甚至12%的“過橋資金”“項目投資”作高息利誘，陸續(xù)騙取多名受害人資金，受害者超過4000萬元血本無歸�！澳切├碡旐椖慷际翘摌嫷�，根本不存在�！睂m先生說。
宮先生告訴記者，李嬋是銀行方面指派給他的客戶經理，已經打交道七八年了。李嬋曾多次向宮先生提過“過橋資金”項目，但都沒有做。直到2015年10月左右，李嬋找宮先生借50萬元，就說是當這個“過橋資金”�！拔耶敃r上網查了一下，銀行的確有‘過橋資金’這個項目，就當幫她一下。后來她也很快還了我這筆錢，本金加利息�！睂m先生表示，在2015年11月，他就開始答應做這個理財項目。
宮先生表示，直到去年6月份開始，李嬋就以銀行內部周轉出現(xiàn)問題為由一直拖欠回款。 “如果算上利息，我現(xiàn)在還有800多萬討不回來”，宮先生說。
同樣被騙的還有譚阿姨。2016年3月，譚阿姨和李嬋簽訂了第一份合同。接著在4月和5月，譚阿姨繼續(xù)和李嬋簽訂了兩次合同。譚阿姨說，李嬋是自己兒子的同學。起初，譚阿姨和兒子都還對這些理財項目有所戒備�！暗俏矣挚吹剿秀y行的職員牌，也看到她的確在獵德的民生銀行廣州分行里上班，就開始相信她了�！�
“起初本金加利息都能準時到賬，中秋節(jié)她還送我兩盒人參果和月餅，還開著寶馬送我回家�！弊T阿姨表示，從那以后她更是深信不疑。從一開始每次不超過100萬的投資，到后來的150萬元一次，200萬元一次，甚至到把全部資金都投了進去，才發(fā)現(xiàn)已經“石沉大�！薄ＷT阿姨表示，去年10月左右，李嬋就一直以各種理由拖延回款。目前，本金加上利息，還有700多萬元尚未討回。
或屬個人涉嫌詐騙行為
記者了解到，這些受害者都是李嬋積累了多年的老客戶，均是銀行500萬資產以上的貴賓客戶。劉女士介紹，為了向受害人證明“過橋資金”項目是銀行的項目，李嬋偽造合同和銀行章、私章等。
記者了解到，受害人中部分人是在銀行簽的合同，也有部分人是通過函寄的方式，“我本人的合同是她拿到我檔口簽的�！睂m先生說。
宮先生說，2016年國慶長假后，由于多筆到期利息未能償付，在受害人追問之下，李嬋承認無法支付，也承認所謂的“過橋資金”“項目投資”均是虛構的，并供出了她的幕后同謀黃某。
2016年11月9日，宮先生和其他十幾位受害人到廣州市公安局天河區(qū)分局經濟犯罪偵查大隊報了案。記者從立案告知書上看到，天河公安局認為，該案有犯罪事實發(fā)生，需要追究刑事責任，已于去年12月7日立案，以集資詐騙案進行偵查。投訴人介紹，由于李嬋當時處于哺乳期，已經取保候審。
記者撥打李嬋的聯(lián)系電話，發(fā)現(xiàn)其電話已經是空號，還有一個電話處于關機狀態(tài)。民生銀行廣州分行的相關負責人證實李嬋現(xiàn)在哺乳期，目前處于取保候審狀態(tài)。該負責人向記者表示，現(xiàn)在案件還在偵查階段，很多細節(jié)還不清楚。但從目前已經掌握的情況看，這起事件應是李嬋個人的涉嫌詐騙行為。
■專家提醒
理財產品收益率
超過5%要警惕
市民在購買理財產品時如何避免掉入“假理財”的陷阱？華南理工大學法學院教授徐松林表示：“雖然市民沒有能力識別在銀行簽的合同和蓋的章是真是假，但在購買理財產品時，可以確認需要匯款的賬戶是私人賬戶還是銀行賬戶�！毙焖闪直硎�，一般的銀行理財產品的收益率都在4%—5%左右，“遇到超過這個額度的理財產品，市民就需要警惕了。像受害人購買的這些理財產品，利息高達7%甚至以上，一般的理財產品是不可能有這么高收益的�！�
民生銀行廣州分行辦公室相關負責人也表示，民生銀行的理財產品利息一般都在4%左右。所有的商業(yè)銀行的理財產品都會納入全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)，市民在購買理財產品后，可以拿著理財產品的登記編碼到中國理財網上查詢確認自己的理財信息。
指導單位：茂名市工業(yè)和信息化局
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