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茂南區(qū)一名90后男子劉某經(jīng)營一間建材店。為了交易方便，2012年的時候，劉某向市區(qū)一銀行申辦了銷售終端機具POS機，用于商鋪日常消費結(jié)算使用。此后，劉某又在該行的另一支行辦理貸款業(yè)務(wù)，并結(jié)識了業(yè)務(wù)經(jīng)理黃某。當黃某得知劉某辦理了POS機后，便提出在劉某的POS機上刷卡套現(xiàn)，此要求得到了劉某的應允。2014年，劉某在其建材店利用上述POS機以虛構(gòu)交易的方式多次為黃某提供的信用卡刷卡套現(xiàn)人民幣共219萬元。每次套現(xiàn)成功后，劉某就會把到賬的資金通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)給黃某提供的特定賬戶中。
茂南法院經(jīng)審理認為，被告人劉某無視國法，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法應當在五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金的幅度內(nèi)處罰。被告人劉某歸案后如實供述犯罪事實并能當庭認罪，依法可酌情從輕處罰。鑒于被告人劉某的行為未造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失，犯罪情節(jié)較輕，依法可從輕處罰。據(jù)此，法院作出判決：被告人劉某犯非法經(jīng)營罪，判處拘役三個月，并處罰金人民幣10000元。
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《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條第一款規(guī)定：“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰�！�
指導單位：茂名市工業(yè)和信息化局
主辦單位：茂名市中小企業(yè)服務(wù)中心
服務(wù)運營單位：茂名易商企業(yè)服務(wù)科技有限公司
